基金投顾费率曝光 低至0.8% 不“双重收费”还打折

时间:2019-11-13 来源: 国内新闻

11月5日,来自猖獗的基金投资和管理公司试点的新消息。南方基金发布的投资管理服务收费标准和优惠公告显示,部分策略每年低至0.8%,折扣为0.1%。

此前,公募基金投资咨询业务试点(以下简称基金投资咨询业务试点)于10月25日正式登陆 中欧基金的销售子公司“中欧滚钱”、YFONDA基金、南方基金、华夏财富、嘉实多财富等机构是首批入围试点机构。

这次南方基金服务管理费的暴露意味着基金的投资更进一步。 其他一些参与试点项目的基金公司告诉记者,目前还没有收费标准,在收费标准得到相关部门的批准后,就可以开展相关业务。

目前,基金公司的投资和护理业务是如何“排队”的,当你在佣金的基础上投资和护理你的对手时,你如何看待“新玩家”的入侵?

南方基金利率暴露,购买自己的产品不会重复收取投资管理费。

所谓基金投资业务,就是接受客户委托,在客户授权的范围内,为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时机,帮助客户获得更好的投资回报的投资咨询机构。

11月5日,南方基金发布《关于旗下基金投顾业务投顾管理服务费收费标准及费率优惠的公告》,声明投资组合策略投资者将按照提供投资管理服务的指定账户总资产的一定比例支付公司投资管理服务费。每种策略的收费标准分别为:绝对收入策略系列0.8%/年、股票债务分配策略系列1.0%/年和多因素策略系列1.5%/年

此外,南方基金给出了不重复收费的答案

公告称,投资账户中对应于投资资本公司自有产品的规模,不会重复收取与该规模关联的投资管理服务费。 投资者管理投资账户中通过公司电子直销平台交易的公司自有产品部分,不收取额外认购费或赎回费(根据相关规定和基金招募说明书收取并计入基金财产的赎回费除外)

“翻译”来自这样一个事实,即南方基金纳入战略的基金不收取管理费。 但是,在投资账户中从南方基金购买产品时,不收取额外的认购费。赎回费用取决于具体情况(是否应包含在净值中)

此外,南方基金还为投资账户提供“从投资服务开始到2019年12月31日公司电子直销平台投资服务投资管理服务费率0.1%的折扣”。

随着服务模式的变化,收费模式也发生了变化。因此,基金投资系统用顾问费取代了交易佣金。 根据监管规定,试点机构应向客户全面披露收费项目和方式,并与客户书面约定基金投资咨询服务费的收费标准和方式 基金投资服务费的年化标准不得高于客户账户净资产值的5%,但按年费、会员费等收取的费用除外。每年不超过1000元。

华锦证券研究报认为,传统的基金销售模式(直销+寄售)具有明显的卖方属性。基金投资与关怀的出现改变了以往“产品销售(规模)导向”的模式,进而以“客户利益”为导向。 基金投资和关怀与客户建立自由裁量的关系,代表客户决定购买和销售的种类、数量和时间。 用投资咨询费代替销售费用和跟踪佣金,切入由原始客户和基金渠道形成的利益分配机制,无疑是对传统基金托管的巨大挑战。

这也意味着随着基金投资和护理业务的扩张,银行和证券公司等传统基金分销渠道将继续面临压力

5公司试点投资企业,投资者可以获得三项服务

目前,公共基金的数量已超过6000只,涵盖了广泛的股票和债券。为了获得更好的回报,普通投资者很难选择购买哪只基金以及何时买卖。 根据基金行业协会(fund industry association)2017年的年度调查,自投资基金以来,盈利投资者的比例只有36.5%,但另一项数据显示,在过去15年中,股票基金的年回报率平均达到14.1%,债券基金的年回报率平均达到6.9%。 从这个角度来看,“产品赚钱,客户不赚钱”已经成为困扰公共基金行业发展的痛点。

华夏基金总经理李伊美认为,基金投资和护理业务的诞生是现阶段行业发展的需要。 在新资本管理条例打破新规则的背景下,面对不可预测的市场和6000多种公共基金产品,投资者不再只需要金融产品,而需要投资解决方案。基金投资顾问是机构提供的一种解决方案。

中信建设投资研究新闻认为,非专业投资者的基金投资渠道主要是基于委托模式。由于寄售收入主要来自赎回费和拖尾佣金,寄售收入水平取决于售出资金的规模。这种卖方代理模式容易导致基金市场供求不匹配,降低投资者的投资体验。 然而,基金投资模式的出现实现了基金产品销售导向的真正转变,从原来卖方的代理模式(规模导向)转变为真正以客户利益为中心的服务导向。

华夏财富总经理彼得(Peter)认为,投资者可以从基金投资服务中获得三项服务:

首先,作为买方代理,基金投资服务可以帮助客户制定全面负责的投资解决方案,安顿下来,深入了解客户的投资需求,制定资产配置计划,解决当时的基础和时机选择问题,并通过持续的动态再平衡解决如何有效长期持有基金的问题。

其次,基金投资可以为客户创造投资增值,包括各种增值服务,如金融规划服务、资产配置方案、投资组合再平衡、节税安排、跨境投资等。这最终体现在顾客个人财富健康指数的提高上。

此外,基金投资收费模式的改变可以降低客户的综合成本,实现与客户资产增值的更好结合。

据《新京报》记者了解,首批试水基金公司有五家,分别是佳夕、华夏、中欧、南方和亿丰达

目前,所有获准投资该基金的公司都已开始制定计划。 据嘉实多财富相关负责人介绍,基于“定制账户”的管理实践,嘉实多财富遵循以客户利益为重的原则,为拟试点的基金投资咨询业务制定了专门的风险控制规则。它综合评价投资者的风险识别能力、风险承受能力和投资目标,定义基金投资组合策略的风险特征,为客户提供符合自身风险识别能力和承受能力的投资组合策略。

南方基金还表示,管理基金投资服务是为了更好地实现以客户为中心,基于投资者的个性化投资需求,并在匹配“风险目标”的基础上提供投资咨询服务,以帮助投资者避免上下追逐和应对市场风格的轮换。

中欧工商银行(CEIBS)钱刚业务负责人表示,已经配备了专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务和系统建设团队,致力于为客户提供专业的投资咨询服务。

为了实现投资者和中介机构利益的一致性,客户已经签订了合同。

分析师指出,基金投资和护理业务作为一种新的形式,需要整合投资和客户服务能力 投资管理机构基于互联网格式的专业资产配置能力、客户服务能力和技术能力都将成为重点。 首批获批试点的机构是中国一流的公共基金管理公司及其销售子公司,在相关服务领域进行了长期探索,拥有相当的客户群和互联网服务经验。

据报道,买方的投资模式已经在海外运作多年。许多大型共同基金公司拥有成熟的系统和专业团队来为投资者制定投资计划。统计显示,2017年全球智能投资和管理资产达到2264亿美元。

《新京报》记者了解到,基金投资和护理业务试点一落地,客户就已经报名了。 例如,华夏财富的基金投资管理业务最近迎来了001号客户车先生,10月28日,车先生在新闻发布会上坦言,华夏财富的投资管理业务被批准为试点业务:“有时候忙得不能错过最佳的买入和卖出时间点,对于一些投资组合,我不确定是买入还是卖出。此时,最好是一些专业人士能给我一些建议。” “

中信建投证券研究报告认为,基金投资和托管业务的引入将对证券公司传统的基金托管业务产生更大的影响 与传统的“卖方代理”模式相比,新的基金投资服务实现了投资者和中介组织的利益统一,将转移相当一部分基金寄售客户群。另一方面,基金投资与托管业务的本质是以增值服务换取客户报酬,这必然对证券公司基金研究的专业性提出更高的要求。

华金证券(Joaquin Securities)也发表了一篇研究论文,称基金投资和关怀的出现将明显影响证券公司的基金分销业务。由于基金投资和托管收入与客户的长期投资组合收入相关联,这将导致一些以佣金为基础出售基金的证券公司客户被转用于基金投资和托管。这也对证券公司的基金研究能力和财富管理业务提出了新的挑战。 “与此同时,如果投资模式超出预期,也会转移零售和私人银行客户。事实上,金融机构最终将对其财富管理能力有更高的要求。 “

招商证券研究报告认为,从基金公司的角度来看,买方的投资和关怀模式也有利于受托基金的稳定,减轻了投资者频繁赎回给产品运营带来的压力。 当然,另一方面,买方投资的试水对基金公司来说既是机遇,也是挑战。 与银行、证券交易商等机构相比,目前基金直销渠道理论仍然相对薄弱。从长期来看,基金公司在专业团队储备、客户信任获取和产品储备落地方面还有很长的路要走。

太师投资董事总经理韩玮也接受《新京报》记者采访时表示,在基金投资和管理过程中,应特别关注人才的培养。 原因是,一方面,他们能够充分认识到基金运作和基金投资中人才的稀缺。另一方面,现有的基金评价理论在战略周期、风险界定等方面严重脱离实践,制约了基金投资业务的发展。

值得注意的是,虽然业内普遍对基金投资业务的落地持乐观态度,但也有一些不同的声音。 例如,华金证券研究新闻(Huajin Securities Research News)指出,这项业务有很大的局限性,试点机构设定了很高的门槛,投资和护理账户组合受公司投资委员会的集中统一决策,自主性降低,效率低下,可能过于温和。此外,基金投资在商业模式上与FOF(基金中的基金)相似。未来如何定位基金投资与FOF的关系,两者之间是否存在客户资源竞争,需要进一步观察。

你认为拥有“同行”投资管理许可证的投资管理公司怎么样?

根据记者的理解,投资“同行”更多的是关注证券。 巨峰投资与护理告诉记者,随着公开发行和投资与护理试点项目的推进,行业竞争将越来越激烈。但是,只要从专业角度探索上市公司的增长潜力和投资价值,提供智能数据驱动的研究和深入前瞻性的研究和服务,市场最终将得到尊重和认可。

(原标题:暴露的基金投资率,低至0.8%,无“双重收费”折扣

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